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本报记者侯
8月21日，记者从中国证券业协会获悉，近日，中国证券业协会开展了证券业数字化转型研究，形成了《推进证券业数字化转型发展研究报告》。报告从证券业数字化转型的必要性角度，客观分析了证券业数字化转型的现状和挑战，并结合行业调研反馈，提出了推进证券业数字化转型发展的相关建议。
报告称，中国证券业已经经历了以无纸化交易为重点的电子化阶段和以网上交易为重点的互联网证券阶段，目前正处于向数字化过渡的阶段。证券行业利用数字技术对客户获取、投资、交易和风险控制的全过程进行了根本性变革，信息技术投资的重点也发生了变化，加强了现代技术在投资、咨询、产品、合规、风险控制和信贷等证券领域的深度应用。2017年以来，证券行业信息技术投资稳步增长，累计投资550.42亿元。其中，2019年中国证券业信息技术投资达到205.01亿元，同比增长10.49%，占2018年营业收入的8.07%，比上年增长2.03个百分点。
然而，与银行、保险等金融机构以及国际投资银行相比，中国证券业在信息技术方面的投资仍有一点不足。一些证券公司对信息技术的投资只能支付正常的运营和维护费用，对科技创新的投资捉襟见肘。据统计，2019年，在98家证券公司中，46家在信息技术方面的投资不足1亿元，占47%，其中17家在信息技术方面的投资不足5000万元。相关数据显示，2019年中国银行业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元，分别是证券业信息技术投资的8.44倍和1.61倍。
报告称，近年来，随着金融供给方面结构性改革的深化，证券业发展质量不断提高，资本实力不断增强，为行业数字化转型奠定了坚实基础。推进行业数字化转型将有助于证券公司不断降低成本、提高效率，增强核心竞争力。此外，疫情防控催生了在线服务的爆炸式增长，数字化转型不仅是提高证券服务质量的助推器，也是引领公司高质量发展的新轨迹。
该报告建议加快引入行业标准，促进金融技术应用的整合。逐步建立和完善证券行业人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术的应用标准和技术规范，改善人工智能技术在投资咨询业务领域的应用条件和合规要求，引导金融技术在证券领域的稳步探索和有机融合，提升服务实体经济和居民财富管理的能力。
与此同时，鼓励行业建立数字战略，深入挖掘数据的价值。鼓励证券公司加快数字化运营转型，加强内部数据的标准化和整合，建设数据中心，实现各业务条线的标准化数据采集、集中存储和统一管理，推动行业使用数字化技术降低成本、提高效率。
此外，报告还认为，应完善人才发展机制，巩固数字人才基础。建议根据行业发展需要，完善证券公司高级管理人员任职资格的相关规定，适当拓宽相应工作经历和工作年限的认定范围，将信息技术系统服务机构或其他符合特定条件的技术公司的工作经历纳入考虑范围。建议在评估证券公司实施股权激励和员工持股计划可行性的基础上，引入具体的制度规范，明确股权激励或员工持股计划的相关程序和要求。允许和鼓励证券公司，特别是金融技术子公司，采取更灵活的激励机制安排。
(编辑白宝玉)
